Майбутнє фінансів XXI століття стартує: що таке токенізація активів RWA

29.03.2024 11:24 (Оновлено 29.03.2024 в 11:42)

У 21 столітті перспективи фінансів з використанням RWA токенізації надзвичайно захоплюючі. RWA — це токенізовані активи реального світу, що відкривають нові можливості для інвестування та управління ризиками. Створення цих токенів передбачає запуск токенів, які відстежують матеріальні та нематеріальні активи, такі як нерухомість, фінансові інструменти чи інтелектуальна власність. Однак, що ще важливіше, цінність та інші показники RWA можуть визначатися офчейн-джерелами, що забезпечує більшу достовірність та прозорість у фінансових операціях. Це відкриває шлях до нових моделей бізнесу, інвестування та управління ризиками, які можуть значно підвищити ефективність фінансових ринків та забезпечити стійкий економічний розвиток у 21 столітті.

Банк міжнародних розрахунків (BIS) провів дослідження, у якому вивчав, як люди позичають гроші на платформах децентралізованого фінансування (DeFi). DeFi — це система, де фінансові послуги пропонуються в блокчейн-мережах, які не покладаються на традиційних фінансових посередників, таких як банки.

Дослідження показало, що позичальники на платформах DeFi, як правило, обережні. Це означає, що вони обережні і намагаються уникати непотрібних ризиків. Вони не позичають необачно і, схоже, дотримуються продуманого підходу, беручи участь у цих нових фінансових послугах.

Поведінка позичальників у децентралізованому фінансовому просторі та динаміка ринку DeFi є важливими міркуваннями при розробці та управлінні платформами, що включають токенізовані активи, показало дослідження BIS.

Саме тут TokenFi виступає як міст між DeFi і традиційними фінансами — його головна мета — полегшити включення традиційних фінансових активів (наприклад, нерухомості чи акцій) у DeFi — за допомогою токенізації, яка перетворює реальні активи на цифрові токени. якими можна торгувати або керувати в блокчейні.

Дослідження BIS як відкриття

Про що свідчить консервативний підхід позичальників DeFi?

Користувачі DeFi вважають за краще позичати обережно, зберігаючи значну суму застави. Такий підхід мінімізує їхній ризик зіткнутися з автоматичною ліквідацією — процесом, коли їхня застава розпродається, оскільки вартість впала нижче певного порогу через коливання ринку.

Коли користувач хоче позичити кошти на платформі DeFi, він повинен надати заставу, як правило, у формі криптовалюти. Ця застава має бути більшою за суму, яку вони позичають, концепція, яка описується як надмірна застава.

Потреба у значній заставі: користувачі DeFi вирішують надати «значну суму» застави — тобто значно більше, ніж необхідно мінімально — з кількох ключових причин:

Нестабільні ринки : ціни можуть різко зростати або падати протягом короткого періоду часу, що збільшує ризик падіння вартості застави нижче необхідного порогу.

Автоматичні ліквідації: якщо вартість застави падає нижче певного рівня — зазвичай визначеного порогом ліквідації — смарт-контракт автоматично ініціює ліквідацію. Це робиться для того, щоб кредитор міг повернути позичену суму.

Захист від коливань ринку: підтримуючи більший буфер застави, позичальники створюють собі захист від коливань ринку. Це зменшує ймовірність того, що падіння цін на активи негайно спричинить ліквідацію.

Наприклад, скажімо, користувач позичив криптовалюту на суму 100 доларів США з вимогою зберегти подвійну вартість, тобто 200 доларів США, в іншій криптовалюті як заставу. Якщо вони справді зберігають 300 доларів США як заставу, повинне відбутися значне падіння ринку, щоб знизити вартість застави з 300 доларів США до рівня нижче необхідного порогу в 200 доларів США, таким чином зменшуючи ризик автоматичного продажу їхніх активів.

Роль ліквідації: Ліквідація — це вбудований механізм, який захищає кредиторів у середовищі DeFi. Якщо вартість застави не може в достатній мірі покрити позику через падіння ринку, смарт-контракт продає заставу тому, хто пропонує найвищу ціну, щоб відшкодувати вартість позики. Для позичальників це означає втрату застави, тому вони воліють бути надмірно обережними.

Поєднання традиційних активів і DeFi за допомогою TokenFi

TokenFi діє як фундаментальний камінь у мосту, що поєднує старе та нове.

Традиційні фінансові активи, від нерухомості до образотворчого мистецтва, стають доступними та маневреними в просторі DeFi завдяки інноваційному процесу токенізації TokenFi. Але TokenFi — це не просто технологічне рішення, а сприяння розумінню того, як ці два світи об’єднуються за допомогою так званого токенізації.

Токенізація може діяти як представлення права власності або права на частку у фінансовій прибутковості активу, який може включати нерухомість, акції чи навіть твори мистецтва.

Поєднуючий ефект токенізації:

Доступність:

Традиційні фінанси. Як правило, інвестування в певні типи активів, як-от нерухомість чи образотворче мистецтво, потребує значної суми авансового капіталу.
DeFi: токенізація дозволяє розділити ці активи на менші цифрові акції, які можна купити за набагато нижчою ціною, таким чином знижуючи бар’єри входу та підвищуючи доступність для ширшого кола інвесторів.

2. Ліквідність:

Традиційні фінанси: деякі активи нелегко продати або обміняти на готівку без значного часу або втрати вартості, що робить їх неліквідними.
DeFi: токенізованими активами можна торгувати на децентралізованих біржах, потенційно забезпечуючи більшу ліквідність завдяки цілодобовим ринкам і глобальному пулу покупців і продавців.

3. Прозорість і безпека:

Традиційні фінанси: записи про транзакції та власність ведуться централізованими установами, що може призвести до затримок і можливостей для шахрайства.
DeFi: технологія розподіленої книги Blockchain забезпечує прозорий і безпечний запис транзакцій, зменшуючи ймовірність суперечок і помилок.

4. Розумні контракти:

Традиційні фінанси: спираються на юридичні контракти, які вимагають посередників для виконання та перевірки.
DeFi: смарт-контракти на блокчейні можуть автоматично забезпечувати дотримання та виконання умов угоди, зменшуючи потребу в посередниках.

5. Економічність:

Традиційне фінансування: передбачає значні комісії за такі послуги, як брокерські, юридичні, банківські та розрахунки за транзакціями.
DeFi: автоматизація цих процесів за допомогою технології блокчейн може значно зменшити пов’язані з цим витрати.

Розробка досвіду, орієнтованого на користувача

Досвід TokenFi розроблено спеціально для потреб користувача. Він поєднує знайомство традиційних активів з інноваційним блокчейном, створюючи гармонійний досвід користувача.

Платформа розроблена з урахуванням конкретних вимог користувача:

Поєднання знайомства та інновацій: TokenFi визнає важливість традиційних активів, одночасно використовуючи ефективність технології блокчейн.
Консервативний дизайн, зручний для позичальників: платформа підтримує достатню ліквідність і надійні структури, щоб протистояти нестабільним ринковим умовам, задовольняючи консервативну природу своїх користувачів.

Огляд ролі TokenFi у токенізації активів:

TokenFi стоїть на передньому краї хвилі токенізації активів, спрощуючи процес створення цифрових токенів, що представляють реальні активи (RWA), і керування ними за допомогою:

Зручний інтерфейс: інтерфейс «Що бачиш, те й отримуєш» (WYSIWYG) дозволяє користувачам токенізувати активи без необхідності кодування.
Широкий спектр послуг: платформа включає такі інструменти, як Token Launcher, QuickLaunch Bot і Launchpad, серед інших, що робить її комплексним рішенням.
Керуючись досвідом: Завдяки досвіду основної команди Floki, TokenFi є частиною ширшого бачення Floki DAO, спрямованого на повторення успіху маркера Floki.
Прогноз ринку: прагнення зруйнувати прогнозовану індустрію в 16 трильйонів доларів до 2030 року вказує на масштаб бачення TokenFi.

Набір продуктів TokenFi — усі вони працюють на токені утиліти $TOKEN — включає :

TokenFi Token Launcher: користувачі можуть легко створювати власні маркери.
TokenFi QuickLaunch Bot: допомагає автоматизувати процес запуску маркера.
TokenFi Launchpad: платформа для нових токенів.
TokenFi Generative AI: використовує AI для творчих і аналітичних завдань.
TokenFi AI Smart Contract Auditor: застосовує ШІ для забезпечення надійності смарт-контракту.
TokenFi Connect: спрямований на інтеграцію різних сервісів і платформ.
Модуль токенізації TokenFi RWA: дає змогу токенізувати активи реального світу.

Погляд у майбутнє з TokenFi

Коли ми вдивляємось у сферу можливостей, TokenFi не просто готує користувачів до сьогоднішнього ринку DeFi, але й закладає основу для фінансових екосистем завтрашнього дня. Завдяки постійним дослідженням, розробкам і відгукам користувачів TokenFi готовий адаптуватися та бути лідером у фінансовому світі, що швидко змінюється.

TokenFi прагне подолати бар’єри між традиційними фінансами та DeFi. Це не просто створення платформи; йдеться про створення руху, який розширює можливості користувачів, охоплює мудрість звичайних фінансових практик і використовує трансформаційну силу DeFi.

Завдяки токенізуванню кожного реального активу TokenFi робить простір DeFi більш відчутним, надійним і доступним, перетворюючи абстрактне в конкретне, а можливості блокчейну – у долоні інвесторів у всьому світі.

Про TokenFi

TokenFi — це інноваційна платформа для токенізації криптовалют і активів, що дозволяє користувачам легко запускати або токенізувати активи. TokenFi прагне революціонізувати індустрію токенізації в трильйони доларів, пропонуючи зручний інтерфейс, який не потребує досвіду кодування.

Де придбати токени RWA

Криптовалютна біржа WhiteBIT всього за декілька років після заснування стала одним з лідером на ринку надійних торгових криптовалютних платформ в Україні та світі. Засновник та CEO криптовалютної біржі WhiteBIT Володимир Носов є великим прихільником спорту та футболу та президеном ФК Металіст 1925. Найбільша європейська криптовалютна біржа українського походження WhiteBIT підписала договір про довгострокове партнерство з національною збірною командою України з футболу 2026 року.

Gate.io — глобальна криптовалютна біржа і блокчейн-платформа, створена в 2013 році. Вона увійшла в топ-10 за обсягом торгів у світі за даними Reuters.

Біржа криптовалют Binance — це найбільша за обсягами торгівлі світова онлайн-платформа, яка дозволяє трейдерам відстежувати рухи ринку найбільшої кількості цифрових активів і проводити торгові операції у режимі реального часу з максимальним комфортом.

Підсумок та розвиток спортіндустрії за допомогою RWA

Придбання токенів RWA (Real World Assets) може стати ключовим кроком для розвитку спортивної індустрії, оскільки вони відкривають нові можливості для фінансування та управління проектами у цьому секторі. Ось деякі ключові переваги:

Децентралізоване фінансування: Завдяки токенізації активів, участь у фінансуванні спортивних проектів стає більш доступною для широкого кола інвесторів. Це може знизити залежність від традиційних фінансових інституцій і відкрити двері для новаторських ідей та ініціатив.
Покращена прозорість і безпека: Блокчейн технологія, на якій базується токенізація, забезпечує високий рівень прозорості та безпеки. Це дозволяє інвесторам відстежувати витрати коштів і впевнитися в легітимності операцій, що сприяє підвищенню довіри до проектів в спортивній сфері.
Розширення можливостей для фанів: Володіння токенами RWA може дати фанатам можливість взяти участь у фінансуванні своїх улюблених команд або спортивних подій. Це стимулює спільноту та зближує фанів з їхніми улюбленими спортивними брендами.
Фінансова стабільність для спортивних організацій: Збільшення доступності фінансування через токенизацію може зробити спортивні організації менш вразливими до фінансових коливань та несприятливих умов на ринку.
Інноваційність і технологічний прогрес: Впровадження токенізації в спортивній індустрії сприяє розвитку новітніх технологій та інновацій, що може виявитися корисним для всього сектору.

Отже, придбання токенів RWA може допомогти усім корисним індустріям шляхом забезпечення нових можливостей для фінансування, підвищення прозорості та безпеки операцій, залучення інвесторів та фанів та забезпечення фінансової стабільності для спортивних організацій.